【TechWeb報道】9月21日消息，針對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還問題，中國銀監(jiān)會和公安部聯(lián)合發(fā)文，要求公安機關、銀行業(yè)金融機構對已查明的凍結(jié)資金，及時返還人民群眾，能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應當現(xiàn)場辦理，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應當在三個工作日內(nèi)辦理完畢。

　　

 

　　電信詐騙工具

　　銀監(jiān)會和公安部20日發(fā)布《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》(以下簡稱規(guī)定)，從2016年9月18日起頒布實施。

　　《規(guī)定》明確，電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙(盜取)被害人資金匯(存)入其控制的銀行賬戶，實施的違法犯罪案件。

　　凍結(jié)資金是指公安機關依照法律規(guī)定對特定銀行賬戶實施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機構協(xié)助執(zhí)行的資金。

　　其中，《規(guī)定》第十二條稱，銀行業(yè)金融機構辦理返還時，應當對辦案人員的人民警察證和《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》進行審查。對于提供的材料不完備的，有權要求辦案公安機關補正。銀行業(yè)金融機構應當及時協(xié)助公安機關辦理返還。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應當現(xiàn)場辦理;現(xiàn)場無法辦理完畢的，應當在三個工作日內(nèi)辦理完畢。銀行業(yè)金融機構應當將回執(zhí)反饋公安機關。

　　另據(jù)《新京報》報道，北京市公安局成立的全國公安機關唯一一家“公安部打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪查控中心”(以下簡稱“查控中心”)，日前正式揭牌。

　　該查控中心主要承擔全國電信網(wǎng)絡詐騙案件涉案賬號查詢、止付、凍結(jié)以及通信工具的查詢、封停等工作，為全國打擊防范電信網(wǎng)絡詐騙案件提供查控資金流、通訊流支撐。

　　查控中心對防范詐騙能起到多大作用?據(jù)介紹，截至目前，已凍結(jié)全國涉案賬戶40余萬個，凍結(jié)資金11億余元;通過工作減少群眾損失18億余元;關停涉案手機號碼13萬余個、400號碼近3萬個，處理偽基站假鏈接1萬余個。

　　查控中心揭牌后，公安部、銀監(jiān)會、北京市公安局聯(lián)合舉行了電信詐騙案件凍結(jié)資金返還儀式，警方將凍結(jié)的5000余萬元資金返還被騙事主。20日上午，已有12名事主辦理手續(xù)后，領回被騙資金。

　　以下為規(guī)定全文：

　　電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定

　　第一條 為維護公民、法人和其他組織的財產(chǎn)權益，減少電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件被害人的財產(chǎn)損失，確保依法、及時、便捷返還凍結(jié)資金，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件，是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙(盜取)被害人資金匯(存)入其控制的銀行賬戶，實施的違法犯罪案件。

　　本規(guī)定所稱凍結(jié)資金，是指公安機關依照法律規(guī)定對特定銀行賬戶實施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機構協(xié)助執(zhí)行的資金。本規(guī)定所稱被害人，包括自然人、法人和其他組織。

　　第三條 公安機關應當依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的職責、范圍、條件和程序，堅持客觀、公正、便民的原則，實施涉案凍結(jié)資金返還工作。

　　銀行業(yè)金融機構應當依照有關法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，協(xié)助公安機關實施涉案凍結(jié)資金返還工作。

　　第四條 公安機關負責查清被害人資金流向，及時通知被害人，并作出資金返還決定，實施返還。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢、凍結(jié)、返還工作，并就執(zhí)行中的問題與公安機關進行協(xié)調(diào)。

　　銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助公安機關查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶。

　　第五條 被害人在辦理被騙(盜)資金返還過程中，應當提供真實有效的信息，配合公安機關和銀行業(yè)金融機構開展相應的工作。

　　被害人應當由本人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)。本人不能辦理的，可以委托代理人辦理;公安機關應當核實委托關系的真實性。

　　被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應當出具合法的委托手續(xù)。